México, como muchos países de Latinoamérica, viene experimentado una transformación tecnológica en sus organizaciones y los préstamos digitales no han sido la excepción.Sin lugar a dudas, estos servicios están actualmente a la vanguardia de los sistemas financieros tecnológicos, siendo fáciles de implementar y accesibles para todo tipo de negocio.
En este artículo, exploraremos cómo los préstamos digitales están revolucionando los servicios financieros en México y cómo las Finanzas Embebidas representan una herramienta clave para las organizaciones que buscan transformar sus procesos de negocio. Es crucial que los decisores de negocios de Latinoamérica no pierdan esta oportunidad de apalancarse en este tipo de servicios financieros digitales y sus flujos de finanzas embebidas y así aprovechar el potencial de la digitalización para mejorar sus modelos de negocio sin distraerse de lo que mejor hacen.
El préstamo digital vino a expandir el alcance de la banca digital
El préstamo digital como forma de financiación a través de la web o aplicaciones móviles vino a ampliar los alcances de la banca digital. El préstamo se realiza de manera remota, sin la necesidad de acudir presencialmente a una entidad bancaria o a una sucursal de un banco. Los préstamos digitales se han convertido en una alternativa a la banca tradicional, ya que ofrecen una forma más rápida, sencilla y cómoda de obtener un préstamo.
Los préstamos digitales, a diferencia de los préstamos bancarios tradicionales, son más rápidos, más sencillos y más flexibles. Esto se debe a que este tipo de servicios financieros digitales se gestionan completamente en línea, lo que significa que los clientes pueden acceder a los préstamos y realizar sus pagos desde cualquier lugar con una conexión a Internet. Además, los requisitos son menos estrictos que los de los préstamos bancarios tradicionales, lo que implica que los prestatarios tienen más posibilidades de obtener un préstamo.
Los préstamos digitales se han convertido en una forma cada vez más popular de financiamiento en México, ya que ofrecen una solución de financiamiento rápida y flexible. En su modalidad de finanzas embebidas, ha permitido a las empresas mexicanas incorporar préstamos en línea sin necesidad de interrumpir el proceso de compra recurriendo a una entidad bancaria tradicional. Además, los préstamos digitales han ayudado a mejorar la experiencia de los clientes al ofrecer una forma rápida y sencilla de obtener un préstamo, lo que ha aumentado la satisfacción y la lealtad de los clientes.
Los beneficios de implementar préstamos digitales en México
Los préstamos digitales ofrecen una serie de beneficios para las empresas mexicanas que quieran digitalizar servicios financieros e incorporarlos a sus flujos de negocio. Algunos de los principales beneficios son:
Ofrece Préstamos Seguros en línea
Los préstamos digitales ofrecen una forma segura de obtener un préstamo, ya que todas las transacciones se realizan de forma remota y confiable. Esto significa que los prestatarios pueden estar seguros de que sus datos personales y financieros están protegidos.
Incorpora Préstamos Rápidos en línea
Los préstamos digitales son mucho más rápidos que los préstamos bancarios tradicionales. Esto significa que los prestatarios pueden obtener un préstamo en cuestión de minutos, en lugar de esperar semanas o incluso meses para obtenerlo.
Asigna Préstamos Preaprobados
El préstamo digital acelera el proceso de aceptación y otorgamiento, ya que la evaluación crediticia ya está definida y la oferta se publica a quien aplique. Incluso, quizás genere una necesidad en alguien que si no se le hubiera ofrecido no hubiera pensado en tomarlo y decidido a ir personalmente a solicitarlo.
Suma Préstamos de Dinero en línea:
Los préstamos digitales ofrecen una forma sencilla de obtener préstamos de dinero en línea. Esto significa que los prestatarios pueden obtener un préstamo en línea en el lugar y momento que lo necesita sin necesidad de acudir a una entidad bancaria.
Financia cualquier producto pidiendo sólo nombre y documento
Los préstamos digitales ofrecen una forma más sencilla de financiar productos. Esto significa que los prestatarios pueden financiar cualquier producto con sólo proporcionar su nombre y documentos, sin necesidad de complicados trámites de solicitud de crédito.
Buy now, pay later
Una forma novedosa de incorporar créditos en línea para un negocio es ofreciendo la opción “Buy Now Pay Later” (BNLP) donde el cliente compra ahora, toma el crédito y luego paga las cuotas. Habitualmente el término BNPL es más usado en retailers donde las cuotas del crédito se cobran de su tarjeta de débito como si fuera que lo hubiera comprado con tarjeta de crédito. Lo que sucede técnicamente es que el retailer mediante una plataforma fintech todos los meses emite un débito recurrente sobre la Tarjeta de Débito. Esta es una excelente opción para aquellos que naturalmente no son individuos sujetos a crédito por parte de entidades bancarias / de servicios financieros. Una alternativa donde todos ganan.
Mejora la Experiencia de Compra
Los préstamos digitales ofrecen una forma más sencilla y rápida de financiar compras. Esto significa que los prestatarios pueden obtener el dinero que necesitan para financiar sus compras en cuestión de minutos, lo que mejora la experiencia de compra al ofrecer una forma de financiamiento rápida y sencilla.
Ofrece una Propuesta más Completa
Los préstamos digitales en su modelo de finanzas embebidas permiten a las empresas mexicanas ofrecer una propuesta más completa a sus clientes. Un servicio adicional donde las empresas pueden ofrecer financiación a sus clientes junto con otros productos y servicios, lo que aporta mayor valor y les ayuda a mejorar la satisfacción de los clientes.
Potencia el Vínculo y Permanencia de tus Comunidades de Clientes
Permite a las empresas ofrecer una forma más sencilla de financiar compras. Esto significa que los prestatarios pueden obtener los préstamos que necesitan para financiar sus compras sin tener que pasar por largos procesos de solicitud de crédito. aumentando la recurrencia del ciclo de compra del cliente para las empresas que ofrecen estas experiencias de valor agregado.
¿Cómo elegir el proveedor de soluciones de préstamo digital adecuado para tus necesidades?
Implementar un préstamo digital requiere de varios pasos, desde la selección de un proveedor de soluciones de préstamo digital hasta la integración de la solución con el sitio web o aplicación móvil. A la hora de decidirte por un proveedor de soluciones de finanzas embebidas, te sugerimos tengas en cuenta estos criterios para asegurarte el éxito en tu proyecto de implementación:
Elige un Producto probado:
Asegúrate de que la solución que irás a contratar esté probada. Un sistema con fallas que detectarán tus clientes hará que tu marca pague el costo de las correcciones y no siempre se recupera la mala experiencia. En Finket ya existen casos de cliente que han demostrado impacto positivo en los negocios que lo han implementado. En el mes de enero de 2023, por caso, se han hecho más de 70,000 evaluaciones de riesgo por la solución. Casos de cliente con más de 60,000 fe de vidas (pruebas biométricas de que alguien es quien dice ser) aseguran un producto probado y con referencias.
Elige un Producto seguro:
Nada más crítico que tercerizar un servicio digital asociado a un producto financiero. A al hora de elegir, debes tener la seguridad de que tu solución está respaldada tecnológicamente y que cumple con la normativa vigente en materia de gestión de servicios financieros. En Finket, las soluciones se desarrollan incorporando mejores prácticas WAF – Well Architecture Framework de AWS y cumpliendo con los requerimientos regulatorios locales en cada país asociados a tecnología para servicios financieros.
Elige un Producto rápido:
Los avances tecnológicos son los fenómenos que más empujan a acelerar la transformación en los negocios hoy en día. Asegúrate de elegir una solución con la que puedas contar con un producto competitivo en el corto plazo. En Finket, la arquitectura modular permite ensamblar las soluciones en módulos tipo bloques que van sustentando flujos de negocio de a tramos para llevar valor rápido al negocio e ir escalando a su ritmo. Finket ayuda a llegar más rápido al mercado con la certeza de cumplir los plazos del time to market.
Elige un Producto fácil:
Evita dolores de cabeza para tu equipo de implementación. Los préstamos digitales requieren niveles de integración, desarrollo, seguridad muy complejos. Chequea que la oferta de tu proveedor elegido incluya un producto fácil de personalizar, configurar e integrar. Finket tiene la ventaja de poder integrarse con cualquier tecnología o lenguaje. La solución puede implementarse de manera completa o contratarse una solución parcial. Así de fácil!
Conclusión: Desbloquea nuevas oportunidades de negocio incorporando a tu oferta préstamos digitales accesibles y confiables en México
Los préstamos digitales ofrecen a los usuarios mexicanos una forma segura y rápida de obtener el dinero que necesitan. Estas soluciones financieras proporcionan una forma rápida y segura de financiar cualquier compra, desde un mueble o un viaje, hasta una adquisición más importante. Estos préstamos también ofrecen la ventaja de que los usuarios no tienen que pasar por el proceso tradicional de verificaciones y presentación de papeles en sucursal que requerirían tiempo y esfuerzo, generando alta fricción en el proceso de compra, y por tanto riesgo de abandono. De modo que, los préstamos digitales a su vez pueden desbloquear nuevas oportunidades de negocio para los negocios de México al ofrecer préstamos asequibles y confiables.
Por lo tanto, si estás pensando en implementar soluciones de préstamos digitales a tu negocio, lo mejor es solicitar una demo para conocer cómo funciona una solución y cómo podrías incorporarla a tu propuesta de valor. En Finket puedes completar un simple formulario para entender cómo puedes añadir un Marketplace de préstamos a tu app, u ofrecer préstamos en tu web en muy poco tiempo, lo cual te permitirá ofrecer a tus clientes soluciones financieras accesibles y confiables
